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金融凭证诈骗罪若干问题之司法认定

来源:向日葵律师在线  作者:黄律师   时间:2017-11-01

摘要:一、罪与非罪。实践中,在区分金融凭证诈骗罪的罪与非罪时,主要注意从以下方面区分:(1)从主观上看,行为人对自己使用的委托收款凭证等...

一、罪与非罪。

实践中,在区分金融凭证诈骗罪的罪与非罪时,主要注意从以下方面区分:(1)从主观上看,行为人对自己使用的委托收款凭证等其他银行结算凭证是否明知是伪造、变造的以及是否有非法占有公私财物的目的。如果行为人对所使用的委托收款凭证等其他银行结算凭证不知道是伪造或变造的或者虽然明知但不以非法占有为目的而使用的,不构成犯罪。(2)从客观上看,行为人使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证的行为是否发生在金融活动中及其使用所非法获取、占有的公私财物是否达到数额较大的程度。如果在金融活动中使用但非法获取、占有的公私财物达不到数额较大的不构成犯罪;如果不是在金融活动中使用而非法获取、占有公私财物数额较大的,也不构成本罪。“数额较大”,依据2001年4月18日最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第44项的规定是“个人进行金融凭证诈骗,数额在5000元以上的;单位进行金融凭证诈骗,数额在10万元以上的。”

二、本罪与诈骗罪的界限。

从理论上看,它们有许多相同之处。但区别主要是:(1)诈骗行为发生的时空不同。前者只能发生在金融活动中;后者只能发生在金融活动以外。(2)诈骗的方式不同。前者是通过使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证这一金融道具实施的;后者是使用法律没有明文规定的道具实施的。(3)犯罪客体不同。前者侵犯的是复杂客体,即国家对金融凭证的监督、管理制度和公私财产所有权;后者只是公私财产的所有权。(4)犯罪主体不同。前者包括自然人和单位;后者只能是自然人。实践中,如果行为人在非金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证实施诈骗,构成犯罪的应当以诈骗罪定罪处罚。反之,金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证进行诈骗,构成犯罪的则应当以金融凭证诈骗罪定罪处罚。

三、本罪与票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪的界限。

从理论上说,它们的主要区别是:(1)实施诈骗时所使用的金融道具不同。前者所使用的只能是伪造、变造的其他银行结算凭证;后者使用的分别是票据、信用卡或信用证,可以是伪造、变造的或真实的。(2)诈骗的手段不尽相同。前者只有使用行为一种;后者除使用行为外,还包括其他法定的行为方式,如签发空头支票或无资金保证的汇票、本票,骗取信用证或其他方法的,恶意透支的等。(3)犯罪的直接客体不尽相同。前者侵犯的是国家对其他银行结算凭证的监督、管理制度和公私财产所有权;后者侵犯的分别是国家对金融票据、信用卡、信用证的监督、管理制度和公私财产所有权。实践中,如果从票据、信用卡、信用证均具有银行结算功能看,刑法对金融凭证诈骗罪的规定是属于普通性罪名,而对票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪规定则属于特殊性罪名,按照法学理论关于特别法优先于普通法适用的一般精神,对以票据、信用卡、信用证实施诈骗构成犯罪的,只能以票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪定罪处罚,不能以金融凭证诈骗罪定罪处罚。

四、本罪与伪造、变造金融票证罪中的伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的犯罪行为的区别。

从理论上看,它们的主要区别是:(1)犯罪的行为方式不同。前者是以伪造、变造委托收款凭证等其他银行结算凭证作为诈骗的道具即使用行为;后者是对委托收款凭证等其他银行结算凭证进行伪造或变造;(2)犯罪客体不同。前者侵犯的是国家对其他银行结算凭证的监督、管理制度和公私财产所有权;后者侵犯的只是国家对其他银行结算凭证的监督、管理制度;(3)主观目的不同。前者是以非法占有公私财物为目的;后者对犯罪目的没有要求,一般认为是为了使用或者其他的目的。实践中,应当注意:一是行为人既伪造、变造了委托收款凭证等其他银行结算凭证又在金融活动中使用了非自己伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证,且骗取财物数额较大的,应以伪造、变造金融票证罪和金融凭证诈骗罪实行数罪并罚;二是行为人伪造、变造委托收款凭证等其他银行结算凭证后为骗取公私财物又使用了自己伪造、变造的如何定罪处罚?对此,刑法理论认为属于牵连犯。对牵连犯,在法律没有作出特别规定时,应当“从一重罪”定罪处罚。此时如何确定重罪、轻罪?笔者认为,如果行为人在使用中出现了犯罪的未完成形态或者骗取的财物没有达到数额较大且没有其他严重情节,宜以伪造、变造金融票证罪定罪处罚。因为,伪造、变造金融票证罪从理论上看是行为犯,金融凭证诈骗罪是结果犯,此时伪造、变造金融票证罪是重罪。如果使用既遂并且骗取财物数额较大的或有其他严重情节的,则以金融凭证诈骗罪定罪处罚。因为,此时金融凭证诈骗罪是重罪。

 五、盗窃银行存单的定罪问题。

如果银行存单是能够即时兑现的并且行为人没有实施其他的犯罪行为而直接兑现的,则以盗窃罪定罪处罚;如果行为人盗窃银行存单后通过对银行存单予以变造而兑现的,则属于盗窃罪,伪造、变造金融票证罪和金融凭证诈骗罪的牵连犯,应当按照刑法理论“从一重罪”的一般原则定罪处罚。

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